副業での確定申告をわかりやすく解説！初心者向けガイド


副業を始めると、「確定申告って必要なの？」と疑問に思う人も多いのではないでしょうか？
「やり方がわからない」「税金がどれくらいかかるの？」と不安になることもあるかもしれません。

この記事では、副業をしている人が知っておくべき確定申告の基本をわかりやすく解説します！
初心者でもスムーズに申告できるよう、手順やポイントを詳しく紹介していきます。

1. 副業でも確定申告が必要なケースとは？

まず、「副業をしている人が確定申告をする必要があるのか？」を確認しましょう。

✅ 確定申告が必要な人
会社員やアルバイトの場合

  • 副業の所得（利益）が20万円以上 → 確定申告が必要！

個人事業主・フリーランスの場合

  • 副業の所得が48万円以上 → 確定申告が必要！

ポイント

  • 「所得」とは、売上（収入）から経費を引いた金額のこと

  • 副業収入が多くても、経費を引いた後の所得が少なければ申告不要な場合もある

✅ 確定申告が不要な人

  • 会社員・アルバイトで副業の所得が20万円未満（住民税の申告は必要）

  • フリーランスで所得が48万円未満

2. 確定申告の準備をしよう

確定申告をスムーズに進めるために、以下の準備をしましょう！

✅ 必要な書類を用意する
📌 副業の収入がわかるもの

  • クラウドソーシングや業務委託の振込履歴・売上明細

  • Amazonやメルカリなどの販売履歴

📌 経費の領収書やレシート

  • パソコンやスマホの購入費用

  • 通信費（Wi-Fi・スマホ料金の一部）

  • 仕事で使った文具やソフトウェア

  • 交通費（取材・打ち合わせ など）

📌 源泉徴収票（会社員の場合）

  • 勤務先から年末にもらう書類

📌 マイナンバーカードまたは通知カード

  • 確定申告の際に必要

✅ 帳簿をつける（収入・経費の記録）
副業の収支を整理するために、帳簿をつけておくと便利です。

📌 おすすめの帳簿ツール

  • freee（フリー）：初心者向け、スマホ対応

  • マネーフォワード クラウド：会計に強い、銀行と連携可

  • ExcelやGoogleスプレッドシートで自作

3. 確定申告の方法（手順）

副業の確定申告は、**「紙で提出」or「オンラインで申告」**の2種類があります。
おすすめは、簡単にできる「e-Tax（電子申告）」です！

✅ ステップ① 確定申告書を作成する
📌 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を利用

📌 e-Taxでオンライン申請（マイナンバーカードが必要）

  • パソコンやスマホで作成→電子申告

📌 書類で提出する場合

  • 書類を印刷→税務署に郵送 or 持参

✅ ステップ② 必要書類を提出する

  • 確定申告書（所得税の申告書）

  • 収入・経費の明細（帳簿）

  • 源泉徴収票（会社員の場合）

  • その他必要書類（控除を受ける場合は医療費・ふるさと納税の証明書 など）

✅ ステップ③ 税金を納付する
📌 税金の支払い方法

  • 銀行振込（金融機関で支払い）

  • クレジットカード払い（手数料あり）

  • コンビニ払い（30万円以下なら可能）

  • スマホ決済（PayPay・LINE Pay など）

4. 副業の節税対策（経費を活用しよう）

副業の確定申告では、経費をしっかり計上することで節税ができます！

✅ 経費として計上できるもの

  • 仕事に使うPC・スマホ・タブレット

  • インターネット料金の一部

  • 仕事用のソフトウェア（Adobe・Office など）

  • 書籍・勉強用の教材費

  • 取材や打ち合わせの交通費・カフェ代

  • 仕事に関係する通信費・郵送費

📌 経費のポイント

  • 副業に関係のある支出だけ計上（プライベート利用分は除く）

  • レシート・領収書を必ず保管（スマホで撮影してもOK）

  • 帳簿に記録しておく

5. よくある疑問Q&A

Q1. 副業が会社にバレるのはなぜ？

A. 住民税の金額でバレるケースが多いです。
→ 確定申告の際に「住民税を自分で納付（普通徴収）」を選べば会社に通知されません。

Q2. 確定申告をしなかったらどうなる？

A. 申告しないと無申告加算税や延滞税が発生し、最悪の場合「脱税」とみなされることもあります。
→ 期限内に必ず申告しましょう！

Q3. 副業が赤字でも確定申告すべき？

A. 副業の所得が20万円以下なら申告不要ですが、赤字を翌年に繰り越せるメリットがあります。
→ 赤字申告で翌年の税金を減らせる可能性あり！

6. まとめ

✅ 副業の所得が**20万円以上（会社員）or 48万円以上（フリーランス）**なら確定申告が必要
✅ 収入・経費を記録し、帳簿をつける（アプリやExcelが便利）
✅ e-Tax（オンライン申告）がおすすめ！ マイナンバーカードを活用
✅ 経費を活用し、節税対策をする（仕事に関連する支出を計上）
✅ 住民税の支払い方法を工夫すれば会社にバレにくい

確定申告を正しく行い、無駄な税金を払わずに副業の収益を最大化しましょう！

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